РИА Рейтинг – 21 апр. Инвестиции в квадратные метры в России воспринимаются как один из популярных способов долгосрочного сбережения. Порой покупка недвижимости позволяет не только сохранить свои деньги, но и заработать дополнительные средства. Подобная практика привела к тому, что зачастую жилая недвижимость приобретается с целью перепродажи в будущем или получения дохода от сдачи ее в аренду. И в результате инвестиции в «жилые квадраты» стали одними из самых доходных. По оценкам РИА Рейтинг, среднегодовая реальная доходность (за вычетом инфляции) вложений в недвижимость в крупнейших городах в среднем в России в последние три года превышала 8%.
Стоит отметить, что ситуация в отдельных городах очень сильно отличалась от средней картины по стране. Поэтому для определения этих различий экспертами РИА Рейтинг по заказу РИА Новости была проанализирована статистика и составлен рейтинг городов по доходности инвестиций в недвижимость за последние три года.
Доходность для целей исследования считалась в среднем за три года (2022-2024 гг) от прироста стоимости квартиры и сдачи ее в аренду. В расчетах учитывались выплаты НДФЛ, ЖКУ, за капитальный ремонт и налогов на имущество физических лиц. Среднегодовая доходность рассчитывалась с учетом потребительской инфляции. Для расчётов использовалась стоимость типовой однокомнатной квартиры площадью 35 квадратных метров. В рейтинг включены административные центры субъектов РФ, по которым доступны данные официальной статистики.
В 9 городах реальная доходность инвестиций в недвижимость превысила 15% годовых
Согласно результатам исследования, ряд городов характеризуются довольно высокой доходностью инвестиций в типовую недвижимость в последние годы. В девяти региональных столицах России среднегодовая доходность с корректировкой на потребительскую инфляцию составила более 15% годовых, а еще в 23 городах находится в диапазоне 10%-15% годовых.
Лидером рейтинга по доходности инвестиций в типовую недвижимость является Иваново, где в 2022-2024 годах с учетом сдачи в аренду жилая недвижимость могла принести 22% годовых. Такой результат стал возможен из-за более чем двукратного удорожания стоимости квадратного метра жилья на вторичном рынке за указанный промежуток времени.
Доходность инвестиций в типовую недвижимость в Горно-Алтайске за три года составила 20,9%, что позволило городу занять второе место в рейтинге. На третьей строчке разместился Челябинск, где доходность инвестиций составила 19,4%.
Также в десятку лидеров вошли: Абакан (реальная доходность инвестиций в типовую недвижимость за вычетом инфляции – +18,8%), Великий Новгород (+16,2%), Магадан (+16,2%), Оренбург (+15,5%), Петропавловск-Камчатский (+15,5%), Симферополь (+15,2%) и Краснодар (+14,6%). Большинство из городов первой десятки рейтинга входят и в число лидеров по росту стоимости квадратного метра в 2022-2024 гг.
В Москве и еще пяти городах доходность ниже инфляции
Обратная ситуация наблюдается в городах в конце рейтинга. Последнюю строчку занимает Москва, где реальная доходность инвестиций в типовую недвижимость за три года оказалась отрицательной – -3,7% годовых. Несколько лучше результат в Майкопе – -3,1% годовых. Кроме того, ещё в четырех российских городах наблюдается отрицательная реальная доходность недвижимости и к ним относятся: Белгород, Южно-Сахалинск, Тверь и Орёл. Фактически в этих городах доходность недвижимости не соответствует уровню потребительской инфляции, то есть недвижимость (с учетом сдачи ее в аренду) не позволяла на рассматриваемом временном горизонте даже сохранять свои деньги.
Кроме вышеперечисленных, в замыкающую рейтинг десятку входят также: Владивосток, где реальная доходность инвестиций в недвижимость за три года составила 0,2%, Санкт-Петербург (+0,3%), Рязань (+0,9%) и Хабаровск (+1,9%).
Низкие позиции Москвы и Санкт-Петербурга в рейтинге частично можно объяснить тем, что пик роста стоимости «жилых» квадратных метров в этих городах пришелся на 2020 год и в исследуемом временном интервале цены оставались относительно стабильными, без существенных всплесков. Кроме того, высокие абсолютные цены на недвижимость сокращают относительную доходность от аренды в этих городах.
Доходность аренды в среднем составляет 4,5% годовых
Стоит отметить, что многие города характеризовались не только высоким ростом цен на квартиры, но также и хорошей доходностью за счет арендных платежей. Как свидетельствуют результаты исследования, 18 городов имели отрицательную реальную доходность без аренды в 2022-2024 годах.
В среднем по городам – региональным центрам доходность от сдачи в аренду составила 4,5% годовых (за вычетом НДФЛ, других обязательных платежей и с поправкой на инфляцию). При этом в девяти городах доходность от сдачи в аренду была в последние годы больше 5,5%. В частности, согласно исследованию, в Магадане доходность от сдачи жилья составляла 6,6%, что является самой большой средней доходностью. Также высокая арендная доходность наблюдалась в Биробиджане, Якутске, Грозном, Петропавловске-Камчатском, в Нарьян-Маре, Махачкале, Оренбурге и Челябинске.
Рейтинги за предыдущие периоды:
2024 год
В 8 городах инвестиции в недвижимость дали более 20% годовых
Инфографика: Рейтинг городов по доходности инвестиций в недвижимость
Центр экономических исследований «РИА Рейтинг» медиагруппы «Россия сегодня» – один из ведущих аналитических центров России, ведущий свою историю с 2011 года, специализируется на оценке финансово-экономического положения стран, регионов, компаний, банков, отраслей и кредитных рисков. Основными направлениями деятельности РИА Рейтинг являются: создание рейтингов регионов РФ, банков, предприятий, муниципальных образований, страховых компаний, ценных бумаг, других экономических субъектов; комплексные экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах.
МИА «Россия сегодня» – международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события. МИА «Россия сегодня» представляет линейку информационных ресурсов агентства: РИА Новости, РИА Новости Спорт, РИА Новости Недвижимость, Прайм, РИА Рейтинг, ИноСМИ, Социальный навигатор. За рубежом медиагруппа представлена международным новостным агентством и радио Sputnik. Следите за новостями МИА «Россия сегодня» в телеграм-канале пресс-службы – «Зубовский, 4»